5월의 세금 시즌이 다시 찾아왔습니다.
세금 신고를 생각하면 보통 머리가 아픕니다. 소득은 어떻게 정리해야 하고, 지출에는 어떤 항목을 포함해야 하며, 공제 항목은 모두 챙겼나요?
5월 한 달을 정신없이 보냈었다면,이젠 걱정하지않아도 됩니다.
국세청과 지방 정부에서 미리 준비된 신고서에 '체크'만 하면 되는 모두 채움 세금 신고서가 있으니까요.
모두 채움은 말 그대로 '빈칸을 채운다'는 뜻입니다.
국세청(종합소득세의 경우)과 지방자치단체(지방소득세의 경우)는 납세자의 소득, 지출, 세금 및 공제 항목에 대한 주요 정보를 이미 알고 있으므로 신고서를 미리 채워서 납세자에게 제공합니다.
즉, 납세자는 미리 채워진 신고서를 미리 입력하고 모든 항목이 정확하면 '신고서 승인'을 클릭하면 됩니다.
모든 것이 정상으로 보이면 '신고서 승인'을 누르기만 하면 신고가 완료됩니다!
모두채움 서비스의 편리성
🔖 국세청에서 소득과 세액 계산을 ‘미리’ 완료
납세자가 직접 계산할 필요 없이, 이미 보유한 자료를 바탕으로 국세청이 미리 작성해 제공합니다.
🔖 종합소득세와 지방소득세를 한 번에 동시 신고
따로따로 처리할 필요 없이 한 번에 끝낼 수 있어 더욱 간편합니다.
🔖 스마트폰(모바일 홈택스) 또는 전화(ARS)로도 신고 가능
복잡한 프로그램 설치 없이, 휴대폰이나 전화만 있으면 OK!
🔖 별도 서류 제출 없이 '확인 후 제출'만으로 신고 완료
내용이 정확한지만 확인하고 ‘신고서 승인’ 버튼만 누르면 끝!
모두 채움 대상자 유형
2025년 기준 모두채움 서비스 대상자는 약 700만 명으로, 전년보다 소폭 증가했습니다. 이 중 상당수는 프리랜서, 일용직 근로자, 주택임대소득자 등 ‘간편신고 대상자’입니다.
사업소득이 있는 경우에도 반드시 신고해야 하며, 소득이 없는 경우에도 신고를 통해 세액을 환급받을 수 있습니다.
- 주택임대소득 2천만원 이하인 자
- 사업소득이 소액이거나 간편장부 대상인 자
- 기타소득자(원고료, 강의료 등)로 간편 계산 가능한 자
- 고정적 소득 없이 단순경비율 적용 대상인 프리랜서
- 단일 소득만 있는 종교인
국세청은 이러한 대상자들에게 문자메시지(SMS), 우편, 홈택스 알림 등을 통해 모두채움 대상 여부를 사전 안내합니다.
혹시 문자를 못 받았더라도 홈택스에 접속하면 본인의 대상 여부를 직접 확인할 수 있습니다.
신고 방법
종합소득세는 여러 가지 방법으로 신고할 수 있습니다. 가장 일반적인 방법은 국세청의 홈택스를 이용한 전자신고입니다.
홈택스에 접속하여 개인 정보를 입력하고, 필요한 서류를 첨부하여 신고를 완료할 수 있습니다.
또한, 세무대리인을 통해 신고하거나 서면으로 신고하는 방법도 있습니다.
홈택스에서 기본정보를 입력하는 화면은 다음과 같습니다.
🚩모바일 홈택스 신고 절차
모바일 홈택스 앱 실행
[종합소득세 신고] → [모두채움 신고] 메뉴 선택
본인 인증(공동인증서 또는 간편인증)
사전 채움된 소득과 세액 확인
이상 없을 경우 ‘제출’ 클릭 → 신고 완료
🚩 ARS 전화 신고 방법
1544-9944 전화
음성 안내에 따라 주민등록번호 입력
대상 여부 확인 후, 1번 신고 선택
사전 채움된 자료 안내 청취
신고 여부 확인 후 1번 ‘신고’ 선택 → 완료
🏷️ 팁: ARS는 고령층이나 디지털에 익숙하지 않은 이들에게 특히 유용합니다. 반대로 스마트폰 사용자라면 모바일 앱이 훨씬 빠릅니다.
신고 납부 기한
종합소득세 납부기한도 신고기한과 동일하게 5월 31일까지입니다.
즉, 5월 말까지 신고 + 납부 둘 다 마쳐야 합니다.
🏷️ 납부를 잊으면 가산세가 붙을 수 있으니, 신고 후 바로 납부하는 것이 안전합니다.
종합소득세 납부 방법
종합소득세 납부는 아래 방법 중에서 선택할 수 있습니다. 본인에게 가장 편리한 방식으로 납부하시면 됩니다.
📢 홈택스 전자납부
경로: 홈택스접속 → ‘신고/납부’ 메뉴 → ‘세금납부’ 선택
방법: 납부할 세액 확인 후 계좌이체 또는 신용/체크카드 납부
장점: 간편하고 빠르게 온라인으로 처리 가능, 영수증 출력 가능
📢 모바일 손택스 납부
앱 설치: 국세청 손택스 앱(App Store, Play Store) 다운로드
절차: 로그인 → 신고내역 조회 → 납부 진행
장점: 스마트폰 하나로 언제 어디서나 납부 가능
📢가상계좌 납부
발급: 종합소득세 신고 시 개인별 가상계좌번호 자동 발급
납부 방법: 인터넷뱅킹, 모바일뱅킹, ATM에서 해당 계좌로 이체
주의: 입금자명이 본인과 달라도 무방하나, 계좌번호 정확히 입력 필요
📢은행 방문 납부
방법: 홈택스 또는 세무서에서 고지서 출력 → 가까운 은행에 방문하여 창구 납부
장점: 온라인이 어려운 분들도 손쉽게 납부 가능
종합소득세 분할납부 제도 안내 (1천만 원 초과)
납부할 세액이 많아 한 번에 내기 부담스러운 경우, 분할납부가 가능합니다.
📍 대상
종합소득세 납부 세액이 1,000만 원 초과인 경우
📍 납부 기한
1,000만 원까지: 5월 31일(법정 납부기한)까지 납부
초과 금액: 최대 7월 31일까지 분할 납부 가능
📍예시
총 세액 1,500만 원 →1,000만 원은 5월 31일까지
→ 나머지 500만 원은 7월 31일까지 분할 납부 가능
분할납부 신청 방법
분할납부를 원한다면, 종합소득세 신고 단계에서 바로 신청 가능합니다.
홈택스 로그인 → 종합소득세 신고 진행 → ‘분할납부 신청’ 항목 체크→ 별도 세무서 방문 없이 자동으로 분할처리!
※ 분할납부 신청 시, 초과분에 대해 납부기한이 자동으로 연장됩니다.
🚨납부 확인은 필수입니다!
납부를 완료한 뒤에는 반드시 아래 경로를 통해 정상 처리 여부를 확인하세요.
홈택스 → 조회/발급 → 납부내역 조회→ 납부 금액, 일자, 수단 등을 확인할 수 있습니다.
📌 납부 결제 방식
계좌이체: 카카오뱅크를 포함한 모든 은행 이용 가능
신용카드 납부: 즉시 결제 가능
간편결제: 카카오페이, 네이버페이 지원
스마트폰 납부: 손택스 앱에서 바로 납부 가능
자동이체 등록: 내년부터 자동 납부도 설정 가능
납부 후에는 손택스에서 즉시 영수증 확인도 가능하니, 별도 보관 걱정 없이 깔끔하게 마무리할 수 있습니다.
🚨 주의 : 납부 기한을 넘길 경우 가산세(지연 가산세)+납부 불이행 이자가 발생할 수 있습니다.
불이익을 방지하려면 꼭 제때 확인하세요.
종합소득세는 신고만 하고 끝나는 것이 아니라, 정확한 기한 내 납부까지 완료해야 신고가 유효합니다.
자주 묻는 질문 (FAQ)
Q. 모두채움 대상자인데 신고를 안 하면 어떻게 되나요?
모두채움 대상자라도 신고를 하지 않으면 무신고로 간주되어 가산세가 부과될 수 있습니다. 반드시 신고 및 납부를 완료하세요.
Q. 대상자인지 어떻게 확인하나요?
국세청에서 문자 또는 우편으로 '모두채움 대상자 안내문'을 발송합니다. 손택스 앱에서도 대상 여부 확인이 가능합니다.
Q. 신고한 내용이 마음에 들지 않으면 수정할 수 있나요?
네, 수정 신고 또는 정정 신고가 가능하며, 홈택스나 손택스에서 진행할 수 있습니다.
기존의 복잡한 세금 신고 절차에서 벗어나, 자동작성 + 클릭 한 번의 간편한 절차로 700만 명의 납세자가 더 빠르고 쉽게 의무를 이행할 수 있게 된 시대입니다.
이제는 세무서에 줄 설 필요도, 어려운 세법을 공부할 필요도 없습니다.
단지, 국세청에서 보내준 안내 문자 하나만 확인하고 따라가면 끝!